反套现侦测

图谱 + 数字化管理系统

 

 

 

 

资金回流环用于侦测商户套现

 

 

资金流向图:

 

 

基于银行海量资金流水建立的异质信息网络。针对信用卡侧业务包括消费信贷,循环信贷和预借现金。

 

 

资金回流环用于侦测商户套现在传统分析平台难以实现。

 

 

 

多部图一般用作团伙欺诈检 测,这类算法找到的最致密的社区一般预示着一种同步的、大量的关联行为模式,这种行为模式称为lockstep,往往比较契合现实中套现团伙的本质特点。

 

 

优 势

 

 

★ 模型需求确认

因为反套现业务场景缺少主动的外部反馈机制,即缺少样本上的黑白标签。该方法采用无监督学习,不需要人工标注,就能筛选行内的套现嫌疑商户。

★ 发现新模式

通过系统对套现名单进行分析发现新的套现团伙作案方式。

★ 可解释、易理解

图具有较强的表示性,输出嫌疑名单更容易被理解。

 

 

应用效果

 

 

 


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